interesante

Una guía para principiantes para llenar su W-4

Tal vez comenzó su primer trabajo o tal vez renunció a la vida independiente para trabajar a tiempo completo. Cualquiera que sea su situación, si se encuentra completando un W-4 por primera vez, todos los campos, hojas de trabajo y formularios pueden confundirle un poco. Sí, el IRS puede hacer las cosas confusas. Vamos a dar un paso a la vez.

1. Decide si estás exento (probablemente no)

Cuando comience un nuevo trabajo como empleado, su nuevo empleador le dará un W-4. Su W-4 es un formulario del IRS de dos páginas que básicamente le dice a su empleador cuánto dinero sacar de sus cheques de pago para cubrir los impuestos. Una de las primeras instrucciones en su W-4 es qué completar si está exento. Pero probablemente no estés exento.

Exento significa que no está enganchado a los impuestos, por lo que su empleador no sacará nada de su cheque de pago del impuesto federal sobre la renta durante todo el año (sin embargo, aún sacarán dinero para Medicare y el Seguro Social). Si está exento, simplemente escriba "Exento" en la línea 7 de su W-4.

En general, solo puede reclamar exento si gana menos de $$ 10, 350 durante todo el año. Si alguien puede reclamarlo como dependiente y su ingreso del trabajo es de $ 6, 300 o menos, también puede reclamar exento.

Sin embargo, definitivamente no desea presentar una exención si no lo está. Nuevamente, no se retendrá ningún impuesto federal sobre la renta de su cheque de pago. Entonces, cuando haga sus impuestos en abril, tendrá una factura de impuestos gigante que incluye multas por pagos atrasados.

2. Complete las hojas de trabajo

La mayor parte de su W-4 son hojas de trabajo. Hay tres de ellos:

  • La hoja de trabajo de asignaciones personales (para todos)
  • La hoja de trabajo de deducciones y ajustes (para personas con muchas deducciones)
  • Hoja de trabajo de dos ganadores / trabajos múltiples (para personas con más de un trabajo o personas casadas que trabajan)

Estas hojas de trabajo le dan al IRS una idea general de su ingreso imponible para que sepan mucho que retener para los impuestos de cada cheque de pago. Si no informa un segundo ingreso a través de la hoja de trabajo "Dos ganadores", por ejemplo, es posible que no retengan suficiente dinero durante todo el año, lo que significa que podría terminar debiendo el dinero del IRS cuando haga sus impuestos en abril.

Calcule sus asignaciones personales

La hoja de trabajo de Asignaciones personales es para todos y es sencilla. Sus "asignaciones personales" básicamente representan sus deducciones. Cuantos más subsidios solicite, menos dinero se retendrá de su cheque de pago.

La hoja de trabajo lo guía a través de cuántos puede reclamar, línea por línea. Es bastante fácil de entender, pero el IRS tiene una calculadora de retención que puede ayudarlo a asegurarse de que también reclama la cantidad correcta de derechos de emisión. Roberg Tax Solutions sugiere los siguientes subsidios, dependiendo de su estado civil:

Eres un estudiante, ya sea en la escuela secundaria o en la universidad. No estás casado y no tienes hijos. Sus padres pueden reclamarlo en su declaración de impuestos (tiene menos de 24 años). SOLO, CERO PERMITIDOS

Tienes un trabajo, solo uno, vives solo y eres soltero. SOLO, UNA SOLICITUD

Ahora, si tiene un hijo, agregue otra asignación para cada hijo. Por ejemplo, digamos que eres soltero con 2 hijos, reclamarías 3 asignaciones individuales; un subsidio para usted y uno para cada uno de los niños.

Estás casado y solo una persona trabaja : CASADO, DOS PERMITIDOS

Estás casado y ambos trabajan: cada uno tendrá su propio W-4 y serán diferentes. Cónyuge # 1 con trabajo mejor remunerado: reclamar CASADO y todas las asignaciones para la familia. Cónyuge n. ° 2 con el trabajo con menor remuneración: reclamar CASADO PERO RETENIDO A UNA TASA SENCILLA SUPERIOR, CERO CONDICIONES

Una vez que tenga el número total que desea reclamar, ingresará esa cantidad en la Línea H. No tiene que ser una ciencia exacta. Puede reclamar más o menos asignaciones si lo desea porque, de nuevo, solo tiene la intención de tener una idea de cuánto debería haber sacado de su cheque de pago.

Si obtiene un gran reembolso de impuestos cada año, es posible que desee reclamar más descuentos. Un gran reembolso de impuestos generalmente significa que está pagando en exceso sus impuestos durante todo el año, por lo que reclamar más descuentos puede equilibrarlo un poco. Su reembolso no será tan grande, pero sus cheques de pago serán más grandes.

Por otro lado, hay demasiadas asignaciones y es posible que pague de menos sus impuestos. Si reclama demasiados, es posible que no tenga suficientes impuestos retenidos en cada período de pago y terminará debiendo dinero en abril. Probablemente sea mejor errar por el pago excesivo y no reclamar demasiadas asignaciones personales. Siempre puede ajustar este número más tarde y entregar un nuevo W-4 también.

A partir de ahí, tendrá dos hojas de trabajo más que deberá completar: la Hoja de trabajo de deducciones y ajustes, y la Hoja de trabajo de dos ganadores / Trabajos múltiples.

Decide si necesitas hacer algún ajuste

Esta hoja de trabajo es para deducciones de impuestos y créditos que podrían reducir su ingreso imponible. Esto le dará al IRS una idea más precisa de su obligación tributaria para que no pague en exceso durante todo el año. En términos básicos, si toma grandes deducciones o créditos que reducen mucho su ingreso imponible, deberá completar este formulario. Si detalla sus deducciones, definitivamente debe completar el formulario. Muchas personas simplemente toman la deducción estándar porque es más fácil, pero Detallar tiene más sentido si tiene gastos específicos y grandes que puede deducir, como pagos de intereses hipotecarios, contribuciones caritativas, gastos médicos, etc. También puede tener créditos u otros "ajustes de ingresos" para cosas como contribuciones de IRA, gastos de pensión alimenticia o intereses de préstamos estudiantiles.

La hoja de trabajo le indica que visite la Publicación 505 para ver todos los créditos para los que puede ser elegible, pero el IRS tiene una calculadora de retención útil que lo guiará a través del proceso. La calculadora le indicará sus deducciones detalladas totales junto con sus ajustes a los ingresos, lo que hace que sea muy fácil completar esta hoja de trabajo.

Complete "Dos personas" si su hogar tiene más de un ingreso

Utilizará esta hoja de trabajo si tiene dos trabajos o si está casado y su cónyuge también tiene un trabajo. El objetivo de esta hoja de trabajo es calcular la cantidad adicional que debería haber retenido de su cheque de pago, en función de la cantidad de ese segundo ingreso.

Sin embargo, esta hoja de trabajo es bastante fácil de seguir. Primero, si completó la hoja de trabajo "Deducciones y ajustes", ingresará su total de esa hoja de trabajo en la línea 1 de esta. A partir de ahí, use las dos tablas en la parte inferior de la hoja de trabajo para completar las líneas 2-9. La Tabla 1 es para el trabajo que paga menos y la Tabla 2 es para el trabajo que paga mejor. Estas tablas lo ayudan a encontrar sus asignaciones en función de sus ingresos.

Cada línea de la hoja de trabajo es solo matemática básica para calcular la cantidad adicional que habrá retenido de cada cheque de pago, e ingresará esta cantidad en la Línea 9.

3. Complete su W-4

Una vez que haya completado sus hojas de trabajo, es hora de completar los espacios en blanco de su Formulario W-4 real. Las líneas 1-4 son cosas bastante estándar: su nombre, dirección, número de seguro social y estado de presentación de impuestos. En la Línea 5, ingresará el número que calculó a partir de la Línea H de su Hoja de trabajo de asignaciones personales A MENOS QUE haya completado la Hoja de trabajo de deducciones y ajustes, luego ingresará el número que calculó a partir de la Línea 10 .

Y si completó la Hoja de trabajo de dos ganadores, encuentre la cantidad que calculó en la Línea 9 de esa hoja de trabajo, luego escriba esa cantidad en la Línea 6 de su W-4.

A partir de ahí, firmará su hoja de trabajo y se la entregará a su empleador. ¡Y eso es! Debe retener la cantidad correcta de su cheque de pago. No deberás mucho dinero en abril, pero tampoco recibirás un gran reembolso.

Cada vez que se encuentre con cambios importantes en la vida, también querrá actualizar este formulario. Obviamente, si obtiene un nuevo trabajo, completará uno nuevo, pero si se casa, tiene un hijo o obtiene un segundo trabajo, solicitará un nuevo W-4, luego ajústelo en consecuencia.